Замилюють очі. Спільники екс-власника “Дельта банку” Миколи Лагуна виходять із неприбуткових активів
Фото: з особистого архіву/forbes.ua
Юристи Ганна Гуцалюк та Денис Тарасюк, які представляють інтереси колишнього власника збанкрутілого “Дельта банку” Миколи Лагуна в низці компаній в Україні, виходять з цих бізнес-проектів. Підприємства, частина з яких існувала лише на папері, переписують на підставних осіб для подальшого “замороження”. Процес розпочався ще в 2025 році, проте, ймовірно активізувався після запровадження санкцій щодо Лагуна та невдалих спроб їх оскаржити. Натомість у одному з проектів, де екс-банкір залишається, він сусідить із імовірними економічними злочинцями, переслідуваними за фінансові афери.
Оточення колишнього власника “Дельта банку” Миколи Лагуна, який з вересня 2025 року перебуває під санкціями Ради національної безпеки і оборони за співпрацю із росією, продовжує спроби формально дистанціюватися від екс-банкіра. Це дозволить зменшити ризики для управління його активами в Україні та не привертати зайвої уваги медіа, податкової служби та правоохоронних органів, оскільки будь-які формальні контакти можуть бути розцінені як спроби обійти санкційний режим. Процес “скидання” з себе компаній, які хоч якось повʼязували їх із Лагуном, уже понад рік ведуть колишній головний юрист “Дельта банку” Денис Тарасюк та екс-юристка банку і самого Лагуна, а також, за деякими даними, небайдужа для нього людина, Ганна Гуцалюк. Утім, не з усіх бізнесів вони вийшли, залишаються лише в найперспективніших.
Колишній головний юрист
Тарасюк – фігурант справи про відшкодування 23 млрд грн. збитків Фонду гарантування вкладів, колишній голова юридичного департаменту “Дельта банку”. Разом з Миколою Лагуном та його сестрою Антоніною, а також ще низкою колишніх членів правління та кредитного комітету фінустанови вони є відповідачами у справі про збитки, завдані керівництвом. З судових документів відомо, що йдеться про кредити підставним компаніям під фіктивні застави. Сума 23 млрд грн. – це фактично різниця між тим, що довелось заплатити Фонду гарантування вкладів фізичним-особам за депозитами “Дельта банку” і коштами, які вдалось виручити при розпродажі залишків активів банку після його виведення з ринку в 2015 році. Оскільки позики роздавалися сотнями мільйонів доларів, а в заставу брались “сміттєві” цінні папери або фіктивні залишки на рахунках – Фонду залишилися тільки “столи і стільці”.
Тарасюк відіграв не останню роль в організації виведення з банку коштів. Навіть після банкрутства фінустанови він залишився у близькій орбіті Лагуна. В 2017 році разом із іншою юристкою банку Ганною Гуцалюк вони засновують юридичну компанію “Бірайт Адвокасі”, основними клієнтами якої є бізнеси екс-власника “Дельти”. Задача адвокатів – вести інвестиційні проекти в галузі нерухомості і сільського господарства, закривати боргові суперечки та представляти інтереси Лагуна і його підприємств в судах, чим вони займаються і дотепер.
Зокрема, крім “основної” адвокатської діяльності, Тарасюк також був “обличчям” низки проектів Лагуна в галузі сільського господарства і переробки. Зокрема, з 2018 він заснував компанію «Роял Прайм», яка займається оптовою торгівлею, ймовірно пальним, оскільки наприкінці 2010-х вона фігурувала у численних кримінальних справах як частина схем з фіктивного підприємництва у цій сфері. У 2020 – 2021 роках Тарасюк був власником «Олір Резорсіз» – наливного терміналу в Чорноморську, який надає послуги з приймання, зберігання і відвантаження рослинних олій. В цьому кейсі Тарасюк “фронтував” інтереси Лагуна та колишнього першого заступника голови правління “Дельта Банку” Віталія Масюри, який також вирішив “взятися” за агробізнес. Згодом актив перепродали групі “Кернел”.
Ще минулого року Гуцалюк і Тарасюк почали переписувати компанії, якими володіли в інтересах Лагуна, на підставних осіб, які “є бенефіціарами” сотнями “паперових” підприємств, “розміщених” за адресами масової реєстрації. Фактично йдеться про процес “заморожування”, коли компанію не закривають і ліквідовують, розрахувавшись з бюджетом і Пенсійним фондом, а просто “зливають” спеціалізованим компаніям, які потім можуть перепродати таку фірму під якісь махінації.
У 2023 році знову разом із Ганною Гуцалюк Тарасюк засновує компанію «Агро Грін Менеджмент» (зараз ТОВ “Респен”). В останній звітності за 2024 рік компанія показала видатки на майже 800 тис. грн. і жодного доходу. Можливо, задачі вести бізнес і не стояло. Утім, в навряд чи для цього в компанію вносять статутний капітал розміром в 1,4 млн грн. Як би там не було, в липні 2025 року компанію перейменували і передали підставному бенефіціару Тетяні Кузуб, яка “володіє” десятками “порожніх” компаній по всій Україні. Крім того, з Києва фірму перереєстрували на адресу масової реєстрації в Херсоні. До слова, це та сама адреса, на яку “скинув” ТОВ “КУА КЕП” (колишня КУА “Скай Кепітал Менеджмент”) бізнес-партнер Лагуна Вадим Сергієнко.
Нова фаворитка
Аналогічний “шлях” пройшли і дві компанії Ганни Гуцалюк. Раніше ЗМІ писали, що вона відіграє одну з ключових ролей в управлінні бізнесом Лагуна після банкрутства “Дельта банку”. Зокрема, не лише через діловий, але й через особистий звʼязок. Наприклад, Гуцалюк і Лагун користувалися одним і тим же автопарком автомобілів. Журналісти навіть припускали, що частка Гуцалюк в агробізнесі Олександра Романовського – батька її дитини – може також де-факто належати Лагуну.
Окрім уже згаданого вище спільного бізнесу з Тарасюком, через кіпрську компанію Ecovel Limited Гуцалюк володіла ТОВ “Агрієн” (зараз ТОВ “Чанзін”), ТОВ “Олл Грін” (зараз ТОВ “Трикінг”), а також продовжує володіти часткою в ТОВ “Рідс” (агробізнес, ймовірно у Хмельницькій області, с. Сахнівці, де має філію). Згідно з даними кіпрського реєстру, Ганна Гуцалюк володіє кіпрською компанією на 100%.
Дві перші компанії уже “вийшли з ринку”: обидві після перейменування переписані на громадянина Узбекистану Муродбека Хамзатова, “Чанзін” з Києва перереєстрували на адресі масової реєстрації у Львові (тут зареєстровано також низку компаній згаданої вище Тетяни Кузуб), а “Трикінг” – у Дніпрі. Очевидно, що доля цих компаній, які демонстрували мінімальні обороти, представників “Дельти” тепер не обходить.
Щодо ТОВ “Рідс” є прямі свідчення звʼязків із екс-власником збанкрутілого банку. В цьому товаристві Ecovel Limited має частку в 4,3% із розміром внеску до статутного фонду в 2,3 млн грн. 60% володіє Руслан Тимощук, колишній директор регіональної мережі “Дельта Банку” через ТОВ “Фінансовий гарант”, фігурант кримінального провадження №62023000000000194 про незаконне виведення коштів на суму понад 500 млн грн. Ще 35% – у Дмитра Кравченка, власника ФК “Житло-Капітал” (через його фонд “Аріс” та напряму”), також фігуранта кримінальних справ, повʼязаних із недобудованими обʼєктами “Укрбуду”.
До 2023 року часткою Ecovel розпоряджалась компанія із Обʼєднаних Арабських Еміратів – “Сятко Інвестментс Лтд”. Ця ж компанія була одним із бенефіціарних власників ТОВ “ТМ Холдінг”, якою донедавна володів Олександр Чабала, один із “фунтів” Лагуна. В одному з реєстрів є згадка, що фактичним бенефіціарним власником “Сятко” є Петрік Віталій Федорович.
Людина з таким іменем і паспортними даними є поточним кінцевим бенефіціаром компаній Лагуна в окупованому Криму – ТОВ “Зодіак-Центр”, ТОВ “Тітан-Енерго-Юг” тощо. Таким чином можна припустити, що весь цей час бізнесом володіє Лагун.
У компанії ТОВ “Білдінг сайд”, яку також для Лагуна “фронтирував” Олександр Чабала, Петрік був співвласником разом із людиною на імʼя Парафійник Андрій Анатолійович. Раніше ЗМІ писали, що людина з таким іменем, колишній помічник народного депутата Юрія Мірошниченка, була також бенефіціаром австрійської компанії XASTERIA Holding, яка, в свою чергу, володіла орендним бізнесом OMS Immobilien GmbH. До цього OMS Immobilien GmbH була пов’язана з групою OMS Overseas Metal Service GmbH, власниками якої були Ірина та Андрій Лунєви (ймовірно, росіяни, що проживають в Іспанії). На сайті російського ТОВ “Русполимет” зазначено, що Лунєв є афілійованою особою, зокрема засновником німецького трейдингового “дочірнього” підприємства компанії. Гуцалюк мала відношення до компанії в середині 2010-х.
В 2019 році Петрік разом з Гуцалюк, Литвином, Сергієнком та Русланом Тимощуком були серед засновників ТОВ “Міжнародне бюро кредитних історій”.
Частки Кравченка в ТОВ “Рідс” зараз заарештовані через кримінальну справу “Укрбуду”, тож компанія зі статутним капіталом у 53 млн грн. фактично перебуває в безроздільній власності людей Лагуна. Втім, не виключено, що збитковий бізнес через санкції, накладені на ключового кінцевого бенефіціара Радою національної безпеки і оборони скоро також перепишуть на громадянина Таджикистану чи Узбекистану, щоб уберегти від очей правоохоронних органів і подальшої конфіскації на користь погашення багатомільярдних боргів Лагуна перед державою.
Источник: kp.ua